Open Finance¶

Produto KMEE, licença comercial
Todas as versões do Odoo
Extrato bancário automático

O Open Finance da KMEE leva o extrato do banco da sua empresa para dentro do Odoo, sem baixar arquivo, sem digitar lançamento e sem sair do sistema. O titular da conta autoriza o compartilhamento dos dados no banco, o Odoo pede o extrato e cada movimento entra como linha do extrato bancário, pronta para a conciliação.

O que resolve¶

Quem concilia o banco no Odoo costuma passar pelo mesmo caminho todos os dias: entrar no internet banking, exportar um arquivo, importar no Odoo e conferir o que já entrou. O produto troca esse caminho por uma conexão autorizada:

Extrato sem arquivo. Os movimentos vêm do banco e entram no diário escolhido, sem exportar e importar.
Contas conectadas em um só lugar. Cada conta mostra a instituição, o tipo, o saldo aproximado e em que etapa da conexão está.
Dados completos de cada movimento. Créditos e débitos chegam com a contraparte, o tipo de operação (Pix, TED, boleto, tarifas e outros) e o código do banco, o que ajuda a conciliar.
Sem duplicidade. Pedir de novo um período já importado não duplica movimentos.
Acompanhamento. Cada pedido de extrato vira um protocolo com status e, se falhar, o motivo.

Para quem é¶

Para empresas que usam o Odoo, em qualquer versão, e conciliam contas bancárias com frequência: financeiro e contabilidade com várias contas, e empresas que hoje importam arquivos de extrato à mão. Atende titulares com CNPJ ou CPF, em instituições que fazem parte do catálogo do produto (veja a lista em “Quais bancos funcionam?”, abaixo).

Como funciona¶

Contrato e provisionamento. Você contrata o produto com a KMEE. A KMEE habilita a sua empresa no serviço e entrega a chave de acesso. Em seguida, para cada conta bancária, a KMEE a provisiona e envia o identificador e o link de autorização.
Consentimento do titular. O titular da conta abre o link e autoriza o compartilhamento dos dados com o Open Finance. A autorização acontece fora do Odoo, e a conta só passa a funcionar depois dela. O Odoo confere sozinho, de tempos em tempos, se a autorização foi concluída.
Conexão da conta. Com a autorização concluída, a conta no Odoo mostra o aviso “Conector ativo”.
Importação do extrato. O extrato é sincronizado automaticamente de 6 em 6 horas, 4 vezes ao dia, e também quando alguém clica em “Puxar Extrato”, escolhendo o período. O banco responde de forma assíncrona: o Odoo acompanha o pedido e, quando ele termina, grava as transações.
Conciliação. Cada transação vira uma linha do extrato bancário no diário da conta, integrada ao extrato bancário online do Odoo. A conciliação segue o fluxo bancário normal do Odoo; a origem de cada linha fica guardada para consulta.

O que é preciso para usar¶

Odoo, em qualquer versão, com os módulos do produto instalados: base e conexão, contas conectadas e extratos e transações. A KMEE indica o que instalar.
Contrato com a KMEE, que fornece a chave de acesso e provisiona cada conta.
Contas em instituições do catálogo, com o Open Finance disponível para o titular.
Autorização do titular de cada conta, concluída no ambiente do banco.
Diário bancário configurado no Odoo, com o plano de contas e a conta transitória do diário definidos, para que as linhas de extrato possam ser criadas.

Como configurar¶

Os menus abaixo são os da versão 16.0; nas outras versões os nomes podem variar um pouco. Os passos de cada módulo estão nas páginas de módulo; aqui está o caminho resumido.

Em Definições, abra o bloco Open Finance, preencha URL do Gateway e API Key com os dados fornecidos pela KMEE e clique em Testar Conexão.
Em Definições -> Usuários e Empresas -> Usuários, marque Usuário Open Finance para quem consulta as contas e Administrador Open Finance para quem administra a conexão.
Em Open Finance -> Configuração -> Instituições Financeiras, confira o catálogo de instituições.
Em Open Finance -> Operações -> Contas, clique em Novo, informe instituição, titular, tipo, agência e número da conta e salve.
Quando a KMEE provisionar a conta, clique em Abrir URL de autorização para o titular autorizar e depois em Verificar status. O aviso Conector ativo indica que a conta está pronta.
Na aba Integração Odoo da conta, escolha o Diário em que os extratos serão lançados.
Para pedir um extrato, abra a conta e clique em Puxar Extrato; acompanhe em Open Finance -> Operações -> Protocolos de Extrato e consulte os movimentos em Open Finance -> Operações -> Transações.

Passo a passo em vídeo¶

O passo a passo em vídeo deste produto será publicado nesta página.

Perguntas frequentes¶

O Odoo guarda a senha do meu banco?: Não. A autorização é feita pelo titular da conta, no ambiente do banco, por um link de autorização. O Odoo não pede nem guarda a senha bancária. No Odoo fica apenas a chave de acesso da sua empresa ao serviço da KMEE.
A minha chave de acesso expõe outras empresas?: Não. Cada chave identifica uma só empresa, e o serviço da KMEE devolve apenas os dados dessa empresa. As credenciais da KMEE no serviço nunca chegam ao Odoo do cliente. Mesmo assim, trate a chave como uma senha e entregue-a só a quem administra a conexão.
Quem vê as contas e os extratos?: Quem recebe o grupo Usuário Open Finance consulta contas e transações; o menu de configuração e o histórico técnico ficam com o grupo Administrador Open Finance. Conceda o acesso só a quem precisa.
Como funciona o consentimento?: O titular autoriza o compartilhamento dos dados da conta pelo link de autorização, no ambiente do banco. Enquanto a autorização não for concluída, a conta aparece como “Aguardando autorização” e nenhum extrato é pedido.
Quais bancos funcionam?: As instituições do catálogo do produto, que você consulta em Open Finance -> Configuração -> Instituições Financeiras: Itaú, Bradesco, Caixa, Santander, Banco do Brasil, Nubank, BTG Pactual, Sicredi, Sicoob, Banrisul, Mercado Pago, Banco Bmg, Unicred, XP Banking, Next, PicPay, Banco PAN, Banco Digio, Banco do Nordeste do Brasil, Uber Conta by Digio, Woop, Safra, Banco Paulista, SafraPay, Citi, Safra Financeira, Banco Sofisa, Banco BV, Méliuz, InfinitePay, Caixa Tem, Necton, RecargaPay, Stone Pagamentos, Itaú BBA, Porto Bank, Neon, Rede Celcoin, PagueVeloz (Serasa), Itaú Empresas, C6 Bank, PagBank, Inter, Midway, Banco BRB, Banco Mercantil e muito mais. O catálogo cresce com o tempo. A criação de uma conexão nova pode ser instável em algumas delas; consulte a KMEE sobre a instituição da sua conta antes de contratar.
Com que frequência o extrato chega?: O extrato é sincronizado de 6 em 6 horas, 4 vezes ao dia, quando a opção “Puxar extrato automaticamente” está marcada, e você pode pedir um período quando quiser. A resposta do banco não é instantânea.
O saldo da conta é o saldo do banco?: O Odoo mostra um saldo aproximado, calculado com as transações importadas do período. Ele serve de acompanhamento, e o saldo oficial é o do banco.
A data do lançamento é a data em que o pagamento ocorreu?: É a data de lançamento informada pelo banco. Em alguns bancos ela difere da data de ocorrência. Ao conciliar por data exata, confira esse ponto.
Quanto custa?: O valor depende do escopo e do número de contas. Fale com a KMEE para receber uma proposta.
Funciona em outras versões do Odoo?: Sim. O Open Finance da KMEE funciona em todas as versões do Odoo.

Fale com a KMEE¶

Quer o extrato do seu banco chegando sozinho ao Odoo? Fale com a KMEE para conhecer o produto e receber uma proposta. Veja também os outros produtos da KMEE.