Configurar a carteira de cobrança do banco

Etapa 2 de 12 do processo Cobrança: boleto, CNAB e PIX. Anterior: Conferir parcelas e vencimentos da fatura. Próxima: Gerar o boleto da fatura.

A Configuração CNAB guarda os dados da carteira de cobrança do banco (carteira, espécie do título, juros de mora, multa, protesto) e as contas contábeis usadas na baixa pelo retorno. O modo de pagamento liga essa configuração ao diário bancário; toda fatura com esse modo passa a gerar boleto e remessa com os parâmetros definidos.

Visão geral: Emitir boletos e acompanhar remessa e retorno CNAB

Vídeo

Duração: 1 min 46 s. Sem áudio: a narração está nas legendas, na faixa de baixo do vídeo.

Antes de começar

Exemplo usado neste cenário

A Sua Empresa (São Paulo) cobra pelo Banco do Nordeste, CNAB 400, carteira 21. A configuração passa a cobrar juros de mora de 1,00% ao mês e multa de 2,00% sobre o título vencido, e o modo de pagamento Cobrança Banco Nordeste 400 usa essa configuração.

Como os valores são calculados:

  • Multa de 2,00% sobre título de R$ 1.000,00 vencido: 1.000,00 x 2% = 20,00 (limite de 2% do CDC, art. 52, par. 1, para relações de consumo; nas demais vale o contratado).

  • Juros de mora de 1,00% ao mês, pro rata dia: 1.000,00 x 1% / 30 = 0,33 por dia de atraso (valor contratado; a cobrança parte do dia seguinte ao vencimento).

Passo a passo

  1. Abra o aplicativo Faturamento pelo menu de aplicativos.

  2. Abra o menu Configuração e clique em CNAB Config.

  3. Expanda Banco do Nordeste e Cnab400 e abra Banco do Nodeste - CNAB 400 (inbound).

  4. Na aba Cobranca, confira a Carteira 21 e a Espécie do Título, Duplicata Mercantil.

  5. Em Percentual de Juros de Mora, informe 1,00.

  6. Em Percentual de Multa, informe 2,00.

  7. Clique em Salvar para gravar a configuração.

  8. Na aba Contabilidade, confira as contas de tarifa, juros e desconto usadas na baixa pelo retorno.

  9. Abra Configuração, Modos de Pagamento, e o modo Cobrança Banco Nordeste 400: ele aponta para a configuração e o diário.

Resultado esperado

Configuração CNAB do Banco do Nordeste com carteira 21, juros de mora de 1,00% e multa de 2,00%, ligada ao modo de pagamento Cobrança Banco Nordeste 400 e ao diário Banco Nordeste. As próximas faturas com esse modo geram o boleto e a remessa com esses parâmetros.

Se houver erro

  • O menu CNAB Config não aparece. O menu de Configuração só é exibido para quem tem o perfil de gerente de CNAB e de contabilidade. Peça ao administrador para incluir o usuário nos grupos Gerente CNAB e Consultor de contabilidade.

  • Ao salvar aparece Carteira no banco Itaú é obrigatória. A configuração do Itaú exige a carteira preenchida. Informe a carteira fornecida pelo banco na aba Cobranca.

Limites deste cenário

Ajusta uma configuração existente; o cadastro de uma conta bancária e de um diário novos segue em Criar a empresa preenchida pela consulta de CNPJ. Os percentuais de juros e multa aqui são os enviados ao banco na remessa; o cálculo efetivo no retorno é tratado em Importar o retorno CNAB e baixar as parcelas. As contas contábeis da demonstração têm nomes de teste (sufixo AVOID_TRAVIS_ERROR) e o diário precisa estar com o tipo de importação CNAB 400 para receber o retorno. O perfil Financeiro não vê o menu Configuração: esta configuração é do Administrador. DM (duplicata mercantil) é espécie de título, não modalidade de cobrança; a demonstração a traz digitada no campo Modalidade, e a espécie correta está no campo Espécie do Título, que é o que o cenário confere. O nome Banco do Nodeste (sem a letra r) é como vem nos dados de demonstração.

Módulos usados

Também usa: l10n_br_account_payment_order, l10n_br_account_payment_brcobranca. Os valores do exemplo foram conferidos automaticamente na execução gravada; a conferência não substitui a validação do contador da sua empresa.